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Broker im Vergleich

-Welcher Broker passt am besten zu dir ?

Wenn du mit Aktien eine gute reale Rendite erwirtschaften möchtest, dann spielen abhängig von deinem Anlagestil und deinen Bedürfnissen ab. Vor allem die Orderkosten deines Brokers können einen hohen Einfluss darauf haben, wie viel dir von deinen Gewinnen  übrig bleibt.

Da ich bei mehreren Brokern (Comdirect, Etoro, Trade Republic und 212) selber ein Depot habe, möchte ich dir diese 4 Broker heute einmal vorstellen und die jeweiligen Vor-und Nachteile erläutern. 

*Webung | Rechtlich  notwendige Auskunft über die Werbeinhalte auf dieser Seite: Auf dieser Seite befinden sich derzeit Affiliate-Links für die Anmeldung bei Trade Republik, diesen Artikel habe ich jedoch noch vor und somit unabhängig von der Partnerschaft mit  TradeRepublic verfasst. Durch eine Depoteröffnung bei Trade Republic über einen der Werbebanner bekommt die JW WiFi Media Production UG (Haftungsbeschränkt) Provision gezahlt. Dieser Beitrag ist also aus rechtlicher Sicht eine Produktplatzierung, inhaltlich jedoch in Unabhängigkeit verfasst worden.)

 Bei folgender Werbefläche handelt es sich um ein Affiliate -Link. Der JW WiFi Media Production UG (haftungsbeschränkt)  wird somit   pro Sale und/oder Lead  auf Provisionsbasis vergütet. 

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Brokerbewertung Trade Republic:

  Trade Republic hat sich seit seiner noch recht jungen Historie in kurzer Zeit zu einem der meist genutzten Brokern entwickelt. Ausschlaggebend: Es gibt bislang keinen deutschen Broker, bei dem die Orderkosten für den Wertpapierhandel, z.B dem Kauf oder Verkauf von Aktien, so günstig sind, wie bei Trade Republic.

1€ pro Order fallen bei Traderepublic als Kosten beim Kauf von einer oder mehreren Aktien derselben Firma (in einem Auftrag) an. Es macht also keinen Unterschied ob du auf einen Schlag 50 Aktien von CocaCola kaufst oder nur eine Aktie, in beiden Fällen würdest du die sogenannte "Fremdkostenpauschale" von 1€ zahlen.

Falls du noch recht neu bist und die Preise bzw. Orderkosten nicht einschätzten können, hier zur Relation mal die Orderkosten von anderen Brokern:

Sparkasse: 4,99 € + 0,25% vom Orderwert

Onvista: 5€

Während ich dir ganz klar davon abraten würde, dein Depot bei der Sparkasse zu eröffnen und dort Aktien zu kaufen, hat Onvista durchaus einige Vorteile, welche die hohen Orderkosten rechtfertigen (Börsenauswahl -> höhere Liquidität -> bessere Spreads). Zudem bietet Onvista Aktiensparpläne zu Ausführungsgebühren von 1€ ab einem Einzahlungsvolumen von 50€ im Monat an.

Du siehst also, Trade Republic ist signifikant günstiger als die deutsche Konkurrenz in der Brokerlandschaft. Doch wie schafft es TradeRepublic ihre Kosten so gering zu halten - wo ist der Haken, wo sind die versteckten Kosten ?

Und wo fehlt es an Leistung und Service, die Trade Republic gegenüber höherpreisigen Brokern nicht kostenlos erfüllt oder gar nicht erst anbietet.

Blicken wir also zunächst einmal darauf, welche Finanzprodukte man bei Trade Republic überhaupt kaufen kann und ob auch alternativen zur Einzelorder vorhanden sind:

Bei folgender Werbefläche handelt es sich um ein Affiliate -Link. Der JW WiFi Media Production UG (haftungsbeschränkt)  wird somit   pro Sale und/oder Lead  auf Provisionsbasis vergütet.

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  • 7800 Aktien und ETFs (Tendenz steigend)


  • 300 ETF Sparpläne (ab 25€ monatlich provisionsfrei aber nicht gebührenfrei **) -> Tendenz ebenfalls steigend


  • 40 000 Finanzderivate und Optionsscheine

**mehr dazu im Abschnitt ETF Angebote & Sparpläne


 Du siehst also, dass Trade Republic durchaus eine breite Palette an Finanzprodukten zum Handel bereitstellt. Schaut man jedoch etwas genauer hin, so fällt einem bei den ETFs dann doch ein Nachteil auf: 

ETF Angebote und Sparpläne:

Alle besparbaren  ETFs bei Trade Republic haben den gleichen Emittenten: IShares by BlackRock

 Ein Kritikpunkt wäre also, dass Trade Rebublic keine ETF Sparpläne von anderen ETF-Emittenten anbietet, sodass mögliche bessere Alternativen von anderen Anbietern  bei Trade Republic nicht besparbar sind. Allerdings bietet auch BlackRock eine Vielzahl attraktiver ETFs welche bei Trade Republic besparbar sind. Bevor du  dich für einen ETF-Sparplan bei TradeRepublic entscheidest, solltest du online bei IShares/BlackRock nochmal die genauen Kosten und die Konzipierung des ETFs im Wertpapierinformationsblatt nachschauen.

Wie hoch sind die laufenden Kosten ?

Ist der ETF replizierend oder swapbasiert ? 

...


Aktiensparpläne:

Mittlerweile bietet TradeRepublic auch Aktiensparpläne an. Dabei fallen ähnlich wie bei den ETF-Sparplänen keine Ordergebühren und laufenden Kosten an, außer beim Verkauf von Aktien oder Aktienbruchteilen aus dem jeweils eröffneten Sparplan.  Aktien bei TradeRepublic sind bereits ab 10€ besparbar. Dabei gibt es 3 Zeitintervalle (2-mal im Monat, 1-mal  im Monat, 1-mal pro Quartal) aus denen man auswählen kann. Es ist also möglich, eine Aktie bereits ab einer Summe von 40€ im Jahr zu besparen. 

Orderabwicklung - Handelsplätze:

Trade Republic wickelt den Handel ausschließlich über die Börse Hamburg ab (LS Exchange). Die Kursqualität wird streng überprüft. Die Spreads sind an den Referenzmarkt XETRA, soweit dort handelbar, gebunden. Außerhalb der Handelszeiten von XETRA ist eine angemessene Liquidität und vernünftige Spreads also nicht mehr garantiert. Von 9:00 bis 17:30 solltest du also vornehmlich Aktien kaufen oder verkaufen, da der Referenzmarkt XETRA hier geöffnet hat.

Um eine sichere Abwicklung der Wertpapiergeschäfte  zu gewährleisten kooperiert Trade Republic mit  HSBC Transaction Services  (größter Wertpapierabwickler Deutschlands nach Anzahl der Transaktionen).
Zudem ist die HSBC Deutschland der Partner für Derivate.

Fazit: Die Beschränkung der Handelsabwicklung auf die Hamburger Börse ist ein Nachteil gegenüber anderen Brokern, bei denen man auch außerhalb der Handelszeiten von Xetra durch Zugriff auf Börsen wie Extragate noch gute Spreads haben kann und desweiteren tagsüber eine breite Auswahl von Börsen hat (und somit die besten Spreads auswählen kann). Für Orderkosten von 1€ und der Anbindung an den Referenzmarkt XETRA fällt dieser Nachteil während den Öffnungszeiten von XETRA jedoch weniger stark ins Gewicht.

Kostenverzeichnis:

 Gibt es neben den günstigen Orderkosten von 1€ noch andere Kosten ?

Für die Depotführung und für einen Depotübertrag  fallen keine Kosten  an.  Ebenfalls kostenlos sind Erträge aus Dividenden und ausschüttenden ETFs sowie der elektronische Erhalt von Pflichtdokumenten wie  Depot/Kontoauszug (1x pro Quartal) oder Jahressteuerbescheinigung. 

Auch alle Transaktionen bzw. Überweisungen vom Girokonto/Referenzkonto auf das Verrechnungskonto des Depots und andersherum sind kostenlos, sofern sie per online-Banking abgewickelt werden. 

Auch die Führung des Verrechnungskontos ist kostenlos.

Du siehst also, dass alle notwendigen Depot-und Kontofunktionen tatsächlich kostenlos abgedeckt sind.

Ausnahmen stellen hier jedoch die Anmeldung zur Hauptversammlung dar, welche satt 25€ kosten.  Beim Kauf von Namensaktien und der entsprechenden Eintragung zahlt man 2€ Gebühr.

Bei nicht elementaren Funktionen/Leistungen nimmt Trade Republic eine Gebühr. Dies betrifft postalische Auftragserteilung, freiwillige Depot/Saldenbestätigung oder freiwilligem steuerlichem Reporting.

Da sich Kosten und Leistungen stetig verändern gilt keine Garantie für die Aktualität der obig genannten Kosten und Leistungen. Das Kostenverzeichnis findest du auf der Webseite von Trade Republic.

 Bedienungsfreundlichkeit (User Interface) & Informationen:

 Trade Republic ist sehr leicht zu bedienen und die mobilen Applikationen bieten eine sehr gute Übersicht. Nachteil von TradeRepublic in ihrer graphischen Konzipierung ist die Chartdarstellung, welche auf ein minimales Informationsmaß beschränkt ist (Keine Indikatoren anwendbar, nur Liniencharts etc.).

Für das Trading und eine ausgiebige technische Analyse ist Trade Republic also nicht geeignet. Für das mobile Trading sind Broker wie z.B  212 oder Etoro die bessere Alternative. Weiterer Kritikpunkt an TradeRepublics Interface ist die Informationsübersicht zu den Aktien und ETFs. Während bei Trading 212 zentrale Unternehmensdaten in der App intigriert sind und auch Etoro deutlich mehr Informationen zum Marktgeschehen und zu Einzelaktien preisgibt, beschränkt sich TradeRepublic auf Nötigste wie 52-Hoch-und-Tief und 1-2 Sätze zur Unternehmenstätigkeit (wenn überhaupt).

Informationen, fundamentaler und technischer Art, sind bei Trade Republic also nur sehr gering verfügbar, sodass du für deine Informationsgewinnung  zusätzlich noch andere Finanzseiten und Informationsquellen nutzen solltest (wäre sowieso zu empfehlen).

Order-Arten:

 Bei Trade-Republic sind 3 Order-Arten möglich:

Marktorder

Buy & Sell-Limitorder

Buy& Sell-Stopp-Order


Alle 3 Orderarten haben die gleichen Kosten (1€)


* Werbung - Affiliate Link

Fazit:

Trade Republic ist meiner Ansicht nach keine Plattform fürs Trading (höchstens Positionstrading). Auch für alle diejenigen, welche unbedingt zu den Hauptversammlungen gehen möchten würde ich aufgrund der 25€ pro Anmeldung nicht unbedingt zu einem Beitritt zu Trade Republic raten. 

Für vorallem junge Menschen mit mittlerem Budget, welche  Fans von ETFs sind und gerne auch Einzelaktienkäufe vornehmen, ist Trade Republic hervorragend geeignet. Auch ich nutze TradeRepublic als Broker um günstig Einzelaktien zu kaufen und ETFs zu besparen.

Zuletzt aktualisiert: 04.09.2020 21:32



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